Excel para finanças: sua importância para profissionais da área

Resposta curta: Planilhas eletrônicas são ótimas para cálculos. Mas, além disso, mais do que fazer cálculos, o Excel também organiza informações.

Na área de finanças, uma ferramenta que faça cálculos e organize informações é essencial por vários pontos.

Então, por exemplo, profissionais financeiros geralmente lidam com:

• Números complexos, como taxas de juros;
• Investimentos, orçamentos e fluxos de caixa.

Lidar com esses números “na mão”, pode causar problemas como pequenos (ou grandes) erros de cálculo, demora, falta de validação, consulta a várias fontes de dados e daí por diante.

Sendo assim, neste artigo, vamos demonstrar a importância do Excel para aumentar a eficiência e a precisão dos cálculos, além de ainda ser possível criar relatórios e gráficos para apoio a decisões.

Continue nesse artigo para entender porque o Excel ainda é (e vai continuar sendo) relevante para sua vida e o mundo do trabalho. Vamos lá?

Para que servem as planilhas eletrônicas?

Como você já sabe, planilhas eletrônicas são essenciais para organizar informações — no formato de tabelas, e fazer cálculos.

Mas, além disso, com as planilhas eletrônicas do Excel ainda é possível elaborar gráficos e relatórios para visualizar e analisar os dados para tomada de decisões.

Alguns exemplos são: gráficos de barras, que servem para comparar despesas e receitas ao longo do tempo; gráficos de linhas, para rastrear tendências financeiras, como ilustrar o desempenho de ações, títulos ou fundos de investimento ao longo do tempo; gráficos de colunas podem comparar o desempenho de diferentes ativos. E muitas outras possibilidades.

Se você quiser conhecer mais sobre esse assunto, recomendo o curso Recursos Visuais com Excel: explorando gráficos e formatos.

Neste curso, você vai aprender sobre quais tipos de gráficos utilizar para cada tipo de contexto. Já que para cada objetivo é mais eficiente usar um tipo de visual específico — por exemplo, barras, pizza, linhas.

Por que o Excel e seus suplementos são relevantes para os profissionais de Finanças?

Dentre as respostas possíveis, a mais objetiva é: o Excel fornece de forma direta funções que podem ser usadas em cálculos financeiros já que as pessoas, em grande medida, demandam esse tipo de funções.

Aqui estão algumas das principais funções financeiras disponíveis no Excel:

• VF (Valor Futuro): Calcula o valor futuro de um investimento com base em uma taxa de juros composta e um número de períodos.
• VP (Valor Presente): Determina o valor presente de uma série de pagamentos futuros com base em uma taxa de desconto.
• TAXA: Calcula a taxa de juros de um investimento.
• NPER (Número de Períodos): Calcula o número total de pagamentos necessários para atingir um objetivo financeiro.
• PGTO (Pagamento): Calcula o pagamento periódico necessário para pagar um empréstimo ou investimento.
• TIR (Taxa Interna de Retorno): Determina a taxa de retorno de um investimento com base em fluxos de caixa positivos e negativos.
• VPL (Valor Presente Líquido: Calcula o valor presente líquido de uma série de fluxos de caixa.

Essas funções servem para diferentes atividades de análises financeiras, planejamento de investimentos e tomada de decisões econômicas.

Além disso, dado a quantidade cada vez maior de dados que as empresas e clientes acumulam e geram todos os dias, surge uma questão importante: como lidar com essa massa de dados sem se perder?

Nesse contexto, ferramentas de manipulação de dados tornaram-se essenciais para análises significativas em qualquer negócio.

Embora o Microsoft Excel seja amplamente utilizado, ele tem suas limitações quando se trata de lidar com grandes volumes de dados. Mas duas ferramentas específicas foram disponibilizadas para auxiliar nessa tarefa:

Power Pivot

O Power Pivot é um suplemento do Excel que permite criar modelos de dados mais complexos, oferecendo recursos avançados de análise e agregação de dados.

Com o Power Pivot, é possível importar dados de várias fontes, criar relações entre tabelas e executar cálculos sofisticados.

Aqui na plataforma da Alura temos um curso específico sobre Power Pivot no qual você pode não somente aplicar os conhecimentos adquiridos na área de finanças como também expandir e aplicar para qualquer negócio, empresa, startup que você trabalha.

Power Query

O Power Query é outra ferramenta poderosa para manipulação de dados.

Ele permite importar, transformar e combinar dados de diferentes fontes. É possível limpar dados, filtrar informações relevantes e criar consultas personalizadas.

Assim como no Power Pivot, aqui na Alura temos também um curso espetacular sobre Power Query no qual você aprende não só a fazer a integração dos dados através do Power Query no Excel como também a diferenciar uma base de dados de uma consulta e assim aplicar esses conhecimentos ao seu ambiente de trabalho, seja na área das finanças, seja na área de produtos no geral.

Mas, caso você deseje expandir ainda mais seus conhecimentos sobre Power Pivot e Power Query, recomendo a formação completa de Business Intelligence com Excel, que possui cursos específicos dessas duas ferramentas e outros cursos incríveis que você com certeza vai aplicar aí no seu trabalho, estudos e portfólios.

VBA e Utilizando o Excel na Nuvem

Além de tudo isso que comentamos sobre Excel e seus suplementos, não podemos esquecer do VBA.

O VBA possibilita criar pequenas soluções automatizadas, o que pode facilitar muito a vida de quem usa o Excel em tarefas repetitivas no dia a dia, inclusive para quem é da área de finanças e precisa criar, por exemplo, um formulário de entrada para validar tickets de ativos financeiros.

Aqui na plataforma da Alura estamos preparando uma formação completa sobre VBA e você já tem disponível o primeiro curso da formação VBA .

Por fim, é importante destacar que é possível usar as planilhas na nuvem para colaborar com outros profissionais na mesma planilha por meio do OneDrive.

Além disso, é viável unir dados de diferentes fontes e conectar informações diretamente da internet.

Conclusão: Excel e sua relevância na área de Finanças

Dessa maneira, podemos perceber que o Excel continua sendo a ferramenta de destaque para a área de finanças.

Além de suas múltiplas funções, inclusive especificamente financeiras, as funcionalidades de manipulação de dados, a possibilidade de trabalho colaborativo e integração com fontes diretamente na internet, ajudam a manter sua relevância.

Não deixe de aproveitar e estudar Excel na Alura com a nossa formação e descubra muito mais!

Compartilhe também este artigo com suas amizades e pessoas que possam se interessar pelo assunto.

Créditos

• Conteúdo: Roberto Sabino
• Produção técnica: Daniel Siqueira
• Produção didática: Tiago de Freitas
• Designer gráfico: Alysson Manso